Verificación de identidad y prevención de lavado de dinero
Esta política explica cómo Faro Cripto verifica la identidad de sus usuarios (KYC), cómo previene que la plataforma se use para lavado de dinero y financiamiento a actividades ilícitas (AML/PLD) y qué significa todo esto para ti en la práctica: qué documentos pedimos, cuánto tarda el proceso y cuáles son tus derechos.
1. Introducción
Las siglas vienen del inglés y del español: KYC (Know Your Customer, conozca a su cliente), AML (Anti-Money Laundering) y PLD (prevención de lavado de dinero). Son el conjunto de procedimientos con los que confirmamos que cada cliente es quien dice ser, que su dinero proviene de actividades lícitas y que la plataforma no se usa para mover fondos de origen ilícito. Para el usuario honesto, el beneficio es directo: una plataforma más difícil de invadir, con cuentas verificables y reclamos atendibles.
2. Qué es KYC
KYC es la identificación del cliente: recogemos tus datos personales y los comparamos con documentos oficiales para confirmar que existen, que son tuyos y que están vigentes. La verificación cubre tu identidad y también la coherencia de la información: que la dirección, el teléfono y la fecha de nacimiento coincidan entre sí y con los documentos que entregas.
3. Qué es AML / PLD
La prevención de lavado de dinero incluye la evaluación del riesgo de cada cliente, el monitoreo continuo de las operaciones en busca de patrones inusuales y la obligación de reportar actividad sospechosa a las autoridades competentes cuando la normativa lo requiere. No es una acusación hacia ti: es el mismo filtro que se aplica en bancos y casas de cambio de todo el país.
4. Por qué pedimos verificar tu identidad
La verificación cumple cuatro funciones: evita que alguien abra cuentas a tu nombre con datos robados, dificulta el fraude electrónico dentro de la plataforma, permite que los retiros lleguen siempre a su legítimo titular y mantiene a Faro Cripto dentro de los requisitos aplicables en México para este tipo de servicios. Sin KYC no hay retiros: es la regla que protege tu dinero aunque a veces parezca un trámite molesto.
5. Documentos necesarios
Para identidad aceptamos INE o IFE vigente, pasaporte mexicano vigente o tarjeta de residencia permanente. Para domicilio, un comprobante reciente (no mayor a tres meses) de recibos de servicios: CFE, agua, telefonía o estado de cuenta bancario a tu nombre. En ciertos casos pedimos una selfie con tu documento en la mano para confirmar que quien entrega el documento es su titular. No pedimos documentos que no usamos, ni almacenamos copias físicas.
6. Proceso de verificación, paso a paso
Primero te registras con tus datos básicos. Después subes las fotografías de tus documentos desde el panel. El sistema hace una revisión automática de legibilidad y vigencia; si todo cuadra, la mayoría de las verificaciones se aprueban ese mismo día. Cuando el sistema no puede confirmar algo, un analista humano revisa el expediente y, si hace falta, te pide una foto mejor o un documento alterno. Al final recibes la confirmación por correo y el estado en tu panel cambia a verificado.
7. Diligencia debida reforzada (EDD)
Algunas cuentas requieren revisión adicional: montos de operación elevados, actividad inusualmente compleja para el perfil registrado o coincidencias con listas de sanciones o personas políticamente expuestas. En esos casos pedimos información complementaria, como el origen de los fondos o documentación financiera. Es una revisión más profunda, no una acusación, y se aplica con los mismos criterios para todos los perfiles que la activan.
8. Plazos de verificación
Una verificación con documentos legibles y datos coherentes suele resolverse el mismo día hábil, y casi siempre en menos de 24 horas. Los expedientes que pasan a revisión manual pueden tardar de uno a tres días hábiles, y los de diligencia reforzada dependen de la complejidad del caso. Puedes seguir el estado en tu panel; si algo lleva más de lo previsto, escríbenos y revisamos el expediente de inmediato.
9. Motivos de rechazo
Una verificación puede rechazarse o pausarse por documentos vencidos, borrosos o recortados; datos que no coinciden entre el formulario y el documento; indicios de alteración de imágenes; nombres en listas de restricciones; o por no entregar la información complementaria solicitada dentro del plazo. En la mayoría de los casos puedes corregir y volver a enviar: el rechazo definitivo se reserva para falsificaciones y negativas reiteradas a identificarse.
10. Monitoreo de transacciones
Las operaciones de la plataforma se monitorean con reglas que detectan patrones atípicos: volúmenes que no corresponden al perfil, ciclos de depósito y retiro sin actividad operativa, o vínculos con direcciones señaladas por exchanges. Cuando una alerta se activa, la función asociada puede limitarse temporalmente mientras un analista revisa el caso. Si la operación queda explicada, todo vuelve a la normalidad sin costo ni sanción para ti.
11. Responsabilidades del usuario
Te comprometes a entregar datos verdaderos, completos y vigentes, y a mantenerlos actualizados si cambian. Usar la cuenta con tu propia identidad y nunca operar en nombre de terceros ni prestar tus accesos. Proporcionar información falsa en la verificación puede llevar a la suspensión de la cuenta, la retención de retiros hasta aclarar el caso y, en casos graves, la terminación del contrato de servicio conforme a los Términos de Uso.
12. Almacenamiento y protección de los datos
La información de verificación se guarda cifrada, con acceso restringido al personal de cumplimiento que la necesita para su trabajo y con retención por el plazo que exige la normativa aplicable. Los detalles completos de recopilación, conservación y ejercicio de derechos están en la Política de Privacidad, que rige todo tratamiento de datos personales en la plataforma.
13. Transferencia de datos
Tus datos de verificación pueden compartirse únicamente con quien resulta necesario para operar el servicio: proveedores de verificación de identidad, procesadores de pagos, socios tecnológicos bajo contrato de confidencialidad, y autoridades competentes cuando la ley lo exige. No vendemos datos de verificación a terceros con fines comerciales, y cada receptor queda limitado al uso previsto en su categoría.
14. Cumplimiento normativo
Faro Cripto aplica estos procedimientos conforme a los requisitos mexicanos aplicables a los servicios tecnológicos que presta, incluyendo las obligaciones de identificación de clientes y las obligaciones de protección de datos personales. La política se revisa de forma periódica y se actualiza cuando cambian las reglas; la versión vigente siempre es la publicada en esta página.
15. Contacto y dudas
Si tienes preguntas sobre tu verificación, sobre esta política o sobre un caso de diligencia reforzada, escríbenos a [email protected] con el asunto "KYC". El departamento de Atención a Clientes y Cumplimiento responde generalmente en menos de una hora hábil en horario de Lunes a viernes, 9:00 a 18:00 CST (excepto días festivos).